Инвестиция на миллиард. Как увеличить прибыль, сократить расходы и обыграть Уоррена Баффета - читать онлайн книгу. Автор: Андрей Черных cтр.№ 36

Бенджамин Франклин, глядящий на нас со стодолларовой купюры, однажды сказал, что для достижения личного счастья есть два пути: сокращать потребности (ненужные расходы) и увеличивать возможности (доходы). Мудрый человек делает и то и другое одновременно. Как это работает? Рассмотрим в качестве примера русских, американцев и китайцев. Поскольку мы выросли в СССР, то используем термин «тратить». В США же он звучит несколько иначе – «инвестировать». Американцы направляют от 10 до 20 % своих доходов на инвестиции. Китайцы же экономят, копят и инвестируют до 30 %, так как по закону мальчики должны обеспечивать родителей. Наши люди ментально еще остались в СССР. Практически все жители Российской Федерации сначала всё тратят, а потом не понимают, что им инвестировать (еще и потребительские кредиты берут). Они в будущее отправляют мысли о том, что у них нет денег! И будущее их посыл реализует.

Подавляющее большинство тратит все деньги, а для того, чтобы войти хотя бы в число 5 % финансово независимых людей в мире, нужно сначала инвестировать. Для этого надо отложить и сохранить определенную сумму. Если вы тратите всё, что зарабатываете, и еще берете кредиты, то в будущем станете банкротом. Это неизбежно. Если вы тратите столько же, сколько зарабатываете, это произойдет несколько позже, но это тоже неминуемо. Стабильная пенсия – это стабильная нищета. Если же вы успешны и богаты, если вы уже здесь и сейчас хотите использовать свои знания, отложите хотя бы чуть-чуть. Это могут быть десять или сто долларов, то есть маленькая часть ваших доходов. И если вы ее откладываете, то выходите из категории очень бедных и переходите в категорию умных и финансово свободных людей.

Так, если вы выплачиваете по тысяче долларов банку за «плохой» кредит или ипотеку, то отправляете свою энергию в прошлое. С точки зрения теории заговора вас учат тому, чтобы вы покупали что-то ненужное и совершали импульсивные покупки. Вы сделаете их, оставите свои деньги – и задача рекламы будет выполнена, а вы отдалитесь от богатого будущего и приблизитесь к стабильной нищете. Если вы хотя бы полностью выплатили кредит и не стали брать новый, то это уже очень хорошо. Вы можете провести анализ, посчитать все и начать свои деньги куда-то вкладывать, инвестировать, становиться еще более успешным.

Последние 50 лет человечество на себе ощущает последствия технического прогресса, но никакой компьютер все еще не может сравниться с мозгом человека. Однако не всегда полезно тщательно анализировать свои действия. Трейдеры – умные люди, однако они никогда полностью не раскрывают свой потенциал, потому что у них в работу включено только левое полушарие и работает аналитика, а интуицию они совсем не используют.

Мозг человека работает очень быстро и эффективно. Взглянув на графики, человек сразу же может определить тренд, быстро отыскать нужный документ среди бумаг, увидеть схему и объяснить ее смысл и назначение. Компьютер такие действия производить еще не может. Человеку же работать с таким большим объемом информации помогает интуиция.

Левое полушарие создает модели и помогает понять устройство и работу на торговой бирже, а правое генерирует идеи и определяет подходящие для реализации возможности. Если вы человек неопытный или ваше левое полушарие не ознакомилось с нужным количеством примеров, распознать конфигурацию будет сложно. Только приобретенный опыт позволит стать прекрасным трейдером и интуитивно принимать правильные решения. Если у вас нет представления о том, что такое «двойная вершина», то даже интуитивно вы не сможете понять, есть она или нет. Чем больше сил затрачено на обучение, тем сильнее развита интуиция.

Если человек социально изолирован, то это приносит ему глубокие страдания, – к такому выводу пришли ученые после исследований в этой области. При этом они выявили еще одну закономерность – люди, которые чаще использовали свои знания, испытывали менее глубокие страдания. Было доказано, что в этом случае более высокий уровень активности в префронтальной коре соответствовал малой активности в болевых центрах. То есть чтобы быть успешным, нужно применять познавательные способности для контролирования работы мозга.

Инвестированию мешают страх и жадность, неумение быстро приспосабливается к изменению условий финансовых рынков, а также быстрота реагирования на эти изменения. Чем больше лет трейдер торгует и нарабатывает опыт, тем он успешнее.

Фирмы, использующие для покупки и продажи позиций компьютеры, занимаются высокочастотной торговлей (англ. highfrequencytrading, или HFT). В 2005 году они проводили лишь 25 % от всех сделок на основных биржах. В 2008 году этот показатель возрос до 65 %. Раньше, когда на биржах работали люди, спреды составляли около шести долларов, сейчас же вместо людей работают компьютеры, и спред снизился до минимального значения – теперь он равен одному центу.

Мысли о том, что человек должен соединять инвесторов с рынком, ушли в прошлое. Теперь биржа представляет собой компьютерные серверы – черные ящики с установленным в них программным обеспечением, которое называют «механизмом сопоставления». Применение компьютеров во многом облегчило ситуацию, но они все равно не могут заменить человека, в программное обеспечение роботов требуется постоянно вносить новую информацию и изменения. Однако половина от общего объема торгов все равно принадлежит HFT-трейдерам, или высокочастотным роботам, которые приносят существенную пользу. Например, благодаря им повысилась эффективность рынка, снизилась себестоимость биржевых операций, стала более высокой ликвидность, но при этом сформировался риск управления ценами.

С появлением компьютеров фондовые рынки претерпели существенные изменения, и на Уолл-стрит появились новые трейдеры, которые работают с учетом новых технологий и проводят новые виды сделок.

Раньше для передачи информации использовалась специальная скоростная линия, доступ к ней всегда был ограничен. Цена доступа была немаленькой. Наличие такой линии помогло создать внутри открытого рынка закрытый. Доступ туда стоил огромных денег, и оплатить его мог далеко не каждый, так как счет шел на десятки миллионов долларов.

Для монтажа линий используется оптоволоконный кабель, по которому информация передается от сервера к серверу. От длины кабеля зависит скорость передачи данных. Таким образом, скорость могла достигать пары миллисекунд, в то время как человеку требуется 100 микросекунд, чтобы моргнуть. Такой короткий миг стал играть на рынке большую роль. В итоге всем биржам понадобилась огромная скорость, и это порождало новые проблемы. Допустим, если торговый приказ нужно разослать сразу на несколько бирж, то из-за задержки сигнала он не приходил на все биржи одновременно, что приводило к некорректному отображению данных.

Кстати, микросекунды ввели как единицу измерения на бирже из-за событий «черного вторника». Днем 6 мая 2010 года произошло мгновенное падение рынка сразу на 600 пунктов, хотя никаких предпосылок для этого не было. Однако через несколько минут он поднялся на прежний уровень. Этот день назвали «черным вторником». Только через пять месяцев появился отчет SEC о произошедшем. Всю вину возложили на очень дорогой приказ по продаже фьючерсных контрактов. Его якобы отправил на Чикагскую товарную биржу один малоизвестный фонд в Канзас-Сити. Сложно сказать, правда это или нет, но совпадение было. Регуляторы на фондовом рынке не смогли тогда понять, что происходит, потому что имеющейся у них информации было недостаточно. После этого случая ввели новую единицу измерения времени – микросекунду ^[5], до этого же биржи вели все записи в секундах.