Инвестиция на миллиард. Как увеличить прибыль, сократить расходы и обыграть Уоррена Баффета - читать онлайн книгу. Автор: Андрей Черных cтр.№ 57

Преимущества биржевой торговли и инвестирования

Сравним биржевую торговлю (инвестирование) с бизнесом (бизнес – это один из финансовых инструментов, причем высокорискованный). Чтобы открыть бизнес в России, нужно зарегистрироваться в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя, купить офисную мебель, арендовать офис, позаботиться о его охране, нанять работников, вести бухучет и так далее. Сразу возникает миллион вопросов с налоговой, санэпидстанцией, пожарными, сотрудниками и так далее.

По статистике, 60–70 % новых бизнесов становятся банкротами в течение первого года и 90 % – в течение трех лет. Я сам через это проходил, и не один раз. Однажды я даже стал владельцем ресторана, но, к счастью, вовремя понял, что нужно из этой сферы уходить: невозможно работать по 12 часов в день. Я продал ресторан и профессионально занялся инвестициями. Хотя сам по себе бизнес уже является рискованным инструментом инвестиций.

У вас есть возможность в комфортных условиях, занимаясь своими делами, научиться инвестированию (не путать с трейдингом). Прочитав до конца эту книгу и занявшись самообразованием или пройдя специальные курсы или мастер-классы, за полгода-год вы получите знания, которые помогут вам при наличии необходимого капитала с высокой долей вероятности начать зарабатывать на биржевой торговле больше, чем при работе на кого-то целый месяц с утра до вечера, и уж точно больше, чем дают вам банки по банковским депозитам. Для этого вам не нужно арендовать и содержать офис и сотрудников, не нужно никого страховать или охранять, а зарабатывать, в теории, можно намного больше, чем при ведении своего бизнеса.

Защита интересов частных инвесторов на рынке ценных бумаг

Частные лица, приобретая ценные бумаги и предоставляя тем самым свой капитал брокеру или компании, рассчитывают, что их средства будут использовать в соответствии с заявленными целями и в их интересах. Чтобы ожидания инвесторов превратились в уверенность, необходимы гарантии, обеспечивающие реализацию интересов и прав акционеров.

Защита прав частных инвесторов, согласно Федеральному закону «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», понимается прежде всего как обеспечение государственной и общественной защиты прав и законных интересов физических лиц, объектом инвестирования которых являются ценные бумаги, а также определение порядка выплаты компенсаций и предоставления иных форм возмещения, причиненного инвесторам противоправными действиями эмитентов и других профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Отечественное (российское) законодательство в области защиты прав инвесторов является довольно развитым. Однако вряд ли вам интересно тратить силы и деньги на претензии и судебные тяжбы. Поэтому выбирайте надежных эмитентов и проверенных брокеров, прислушивайтесь к моим советам и рекомендациям, чтобы сохранить и, главное, увеличить свой капитал.

Участники рынка ценных бумаг

Участники рынка ценных бумаг (РЦБ) – это юридические или физические лица, которые продают и (или) покупают ценные бумаги или обслуживают их обращение и расчеты по ним на рынке.

Всех участников рынка ценных бумаг можно разделить на две группы.

1. Профессиональные участники – банки, инвестиционные компании и брокеры, имеющие соответствующие лицензии ЦБ РФ, чья деятельность контролируется государством (это дает максимальный уровень гарантий по сравнению с другими нерегулируемыми рынками).

2. Участники, которые выходят на фондовый рынок с целью инвестирования или временного размещения свободных финансовых ресурсов. Такими участниками могут быть как юридические, так и физические лица, в том числе и вы.

Кто такие брокеры и зачем они нужны

Физическое лицо не может самостоятельно (напрямую) торговать на бирже. Что делать? Для этого необходимо обратиться к посреднику, который обладает нужной квалификацией и полномочиями: брокеру или инвестиционной компании, имеющим соответствующую (брокерскую) лицензию, – и открыть брокерский счет.

Брокер или инвестиционная компания – это юридическое лицо, профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий право предоставлять услуги на основании соответствующей лицензии.

За посредничество брокер (как и биржа) получает комиссионное вознаграждение, или брокерскую комиссию. Следовательно, брокер заинтересован, чтобы вы пользовались его услугами результативно и долго.

Брокерская комиссия может отличаться в зависимости от того, каким тарифом брокера вы пользуетесь, который, в свою очередь, обусловлен торгуемым объемом капитала человека, а также частотой совершения сделок на бирже. Поэтому при открытии брокерского счета анализируйте тарифы и выбирайте тот, который лучше всего вам подходит.

При среднесрочной торговле, в которой вы сможете разобраться, пользуясь этой книгой и моими рекомендациями, тариф будет невысоким и не окажет существенного влияния на размер вашей прибыли.

Брокер может также оказывать услуги доверительного управления (ДУ) при наличии у него соответствующей лицензии.

Обычно стоимость таких услуг – 30 % от прибыли, необходимый стартовый капитал различается у разных брокеров и начинается, как правило, от 100 тысяч долларов США.

Консультационное управление

Консультационное управление (КУ) отличается от доверительного тем, что вы можете открыть брокерский счет у любого брокера, при этом не передавая свои деньги ему в ДУ. Все ваши средства находятся полностью под вашим контролем. КУ брокера, как правило, стоит от 10 тысяч рублей в месяц или предполагает комиссию за консультационное управление, обычно от 0,5 % за покупку и 0,5 % за продажу от суммы сделки.

Инструменты фондового рынка таковы, что неподготовленному инвестору нелегко сразу разобраться во всех тонкостях работы на бирже. Для успешной торговли нужно накопить опыт, приобрести необходимые навыки, быть психологически устойчивым к колебаниям рынка, победам и неудачам. Самостоятельная торговля, особенно в первый год, когда вы без опыта выходите на биржу, похожа на то, как если бы вы вчера получили права и выехали на трассу «Формулы-1». Можно рискнуть, действовать самостоятельно и набить немало шишек – и понести существенный убыток, прежде чем выйти на желаемый результат. Именно поэтому и нужны услуги консультационных управляющих, или финансовых советников (персональных брокеров). Условия сотрудничества с таким специалистом существенно выгоднее, чем доверительное управление, а результаты, если вы работаете с профи, – лучше рынка.

Таким образом, консультационное управление сделает ваши инвестиции менее рискованными и более эффективными. Оно дает вам максимум гарантий, которые только существуют на рынке и в этой сфере, а ваши деньги будут всегда находиться на вашем брокерском счете. Главное – вы контролируете свои деньги, а я вас консультирую, то есть оказываю информационные услуги. Вы получаете информацию (рекомендации) и принимаете итоговое решение.

Консультационный управляющий – это и аналитик, и трейдер, и специалист по хеджированию. Я являюсь экспертом как в сфере сохранения, так и в сфере зарабатывания, то есть уникальным экспертом на финансовом рынке. Честно говоря, подобных экспертов, умеющих и сохранять, и зарабатывать, очень мало.